CFPB y Siete Fiscales Generales Estatales demandan a la Empresa Strategic Financial Solutions por Estafar por más de $100 Millones a Familias en Dificultades Financieras

WASHINGTON, D.C. – La Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) junto a siete fiscales generales estatales, demandaron a Strategic Financial Solutions (SFS) y su red de compañías fantasmas, por operar una empresa ilegal de alivio de deudas. Tanto la CFPB, como los fiscales generales, también demandaron a los cerebros detrás de esta operación ilegal Ryan Sasson y Jason Blust. La CFPB y los fiscales generales alegan que esta compañía ha cobrado cientos de millones de dólares en tarifas ilegales a consumidores en situación vulnerable. La demanda fue introducida bajo secreto sumarial el 10 de enero del 2024. Los demandantes le están pidiendo a la corte que detenga las acciones ilegales de la empresa, que ordene reparaciones para los consumidores afectados y que le imponga una multa civil monetaria. Los siete estados que se unieron a la CFPB son; Colorado, Delaware, Illinois, Minnesota, New York, North Carolina y Wisconsin.

“Los operadores de esta estafa establecieron una red de compañías fantasmas y bufetes de abogados para esconder sus actividades ilegales de las fuerzas de la ley”, dijo el director de la CFPB Rohit Chopra. “La CFPB y los fiscales generales estatales buscan terminar con la actividad ilegal de esta compañía”, continuó.

“Los consumidores acudieron a Strategic Financial Solutions buscando ayuda para salir de sus deudas, en cambio, lo que encontraron fue abuso. Ensañarse con la gente que está endeudada, es de las peores cosas que se pueden hacer “, dijo el fiscal general de Minnesota Keith Ellison. “Estoy muy contento de que podamos asociarnos a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor para detener el comportamiento ilegal y no ético de Strategic Financial Solutions, y devolverle su dinero a la gente a quienes estafaron”, continuó.

“Puede que la gente caiga en deuda, pero ni los neoyorquinos, ni nadie más en el país, deberían encontrarse aún en mayores dificultades cuando traten de encontrar ayuda”, dijo la fiscal general de New York Letitia James. “La compañía StratFS, junto a Sasson y Blust se ensañaron contra honestos consumidores y les cobraron tarifas ilegales, sólo para injustamente enriquecerse ellos y su empresa. Que esta demanda sirva como advertencia a todos aquellos que quieran hacer lo mismo: Nosotros podemos, y lo haremos, usar todo el poder de la ley para detener estas estafas depredadoras y proteger a los consumidores. Quisiera agradecer a la CFPB y a los otros fiscales generales, por su continua voluntad para asociarse en la continua defensa de la gente honesta de este país”, continuó.

“La gente en North Carolina buscaba encontrar ayuda con sus deudas”, dijo el fiscal general del estado Josh Stein. “En cambio, fueron estafados por estas firmas fraudulentas de abogados, perdiendo todavía más dinero. Haré todo lo que esté a mi alcance para hacer que rindan cuentas todas aquellas organizaciones que violen la ley y se aprovechen de los más vulnerables”, continuó.

Strategic Financial Solutions se vende a sí misma como proveedor de servicios de alivio de deudas. En el estado de New York, cuenta con oficinas en las ciudades de New York y Buffalo. Ryan Sasson es el gerente general de la compañía. La misma está en el tope de una red de compañías fantasmas y firmas de abogados que le sirven de fachada, las cuales también son controladas por Sasson y su cómplice Jason Blust.

SFS opera la estafa alegada involucrando para ello a docenas de entidades, con el propósito de engañar a consumidores e instituciones reguladoras. La compañía usa a terceros para hacer blanco de consumidores vulnerables a través de su publicidad. Esta llevó a los consumidores a creer que podrían calificar para recibir préstamos que les ayudarían a reducir sus deudas. Los empleados de SFS discutían esos préstamos con los consumidores por teléfono. Aunque la empresa le decía a la mayoría, o a todos los consumidores que no calificaban para recibir los préstamos publicitados, les animaban a inscribirse en sus servicios de alivio de deudas. SFS prometía que su red de firmas de abogados negociaría montos más pequeños de deudas.

SFS provee ningún, si acaso poco, servicio de alivio de deudas. Les exige a sus clientes que haga depósitos inmediatamente a una cuenta “scrow” o de retención. Mucho antes de negociar cualquiera de las deudas, SFS cobra tarifas de las cuentas de retención. Mientras que las tarifas ilegales y la falsa asistencia legal dejaban en una peor situación a los consumidores, Sasson y Blust llenaban sus bolsillos a través de su red de compañías fantasmas, las cuales absorbían las tarifas cobradas a las cuentas de retención.

La CFPB y los siete fiscales generales estatales alegan que las acciones de SFS violaron la Normativa de Ventas de Telemercadeo. La demanda también alega que la compañía violó leyes estatales de New York y Wisconsin. Específicamente, la demanda alega que SFS perjudicó a los consumidores al:

• Cobrarles ilegales tarifas por adelantado: SFS cargó y cobró tarifas, antes de que las deudas de cualquier consumidor hubiesen sido negociadas. La empresa cobró montos predeterminados de tarifas, sin ninguna conexión a negociaciones o alivios concretos conseguidos por ella. Desde el 2016, SFS y sus firmas fachadas han cobrado a los consumidores más de $100 millones, antes de hacerles ningún pago de alivio a los acreedores de sus deudas.
• Asegurar falsamente que sus abogados proveerían alivio de deudas: SFS les hizo creer a los consumidores que sus abogados contratados negociarían montos menores a pagar. Sin embargo, las firmas de abogados sólo servían de fachadas, mientras que era SFS y sus empleados quienes conducían las negociaciones, si es que estas ocurrían en verdad.

Acción de cumplimiento de ley

De acuerdo a lo establecido en la Ley de Protección Financiera del Consumidor, la CFPB cuenta con la autoridad para tomar acción contra instituciones no bancarias, incluyendo compañías de alivio de deudas, por violar leyes de protección financiera del consumidor, incluyendo la Normativa de Ventas de Telemercadeo. La demanda busca detener la conducta ilegal de SFS alegada en ella y exigirle el pago de una multa civil monetaria, la cual será depositada en el fondo de la CFPB para el alivio de víctimas (en inglés).

La CFPB introdujo su demanda y solicitó una orden de alejamiento y medidas cautelares preliminares el 10 de enero del 2024, en la Corte Nacional de Distrito del Distrito Oeste de New York. La corte concedió la orden de alejamiento el 11 de enero del 2024.

Lea la demanda introducida el 10 de enero del 2024 (en inglés).

Sepa más sobre los programas de alivio de deudas.

Los consumidores pueden enviar quejas en la página de la CFPB, o llamando al (855) 411-CFPB (2372).

Aquellos empleados que crean que las compañías donde trabajan han violado leyes federales de protección financiera al consumidor, pueden enviar la información que tengan a la dirección whistleblower@cfpb.gov. Para saber más acerca de cómo reportar potenciales conductas ilegales en su industria, visite la página de la CFPB (en inglés).

Los consumidores del estado de Colorado que crean haber sido víctimas de estafas con alivio de deudas con llamadas telefónicas, deberían enviar sus quejas a la oficina del fiscal general estatal en la página normasfraudescolorado.gov .

Los residentes del estado de Illinois que crean haber sido víctimas de fraude, pueden enviar sus quejas en la página del fiscal general estatal (página en inglés, puede traducirla en el centro a la izquierda). También pueden llamar a alguna de sus líneas de asistencia Contra el Fraude a Consumidores:

• 1-800-386-5438 (Chicago)
• 1-800-243-0618 (Springfield)
• 1-800-243-0607 (Carbondale)
• 1-866-310-8398 (Línea de asistencia en español)

Cualquier residente de North Carolina que crea haber sido víctima de algún proveedor de alivio de deudas, debería reportarla a la Oficina del Fiscal General Estatal Josh Stein en la página www.ncdoj.gov/complaint (Puede traducirla abajo a la derecha).